Khi định cư và làm việc tại Mỹ, việc hiểu rõ hệ thống thuế là điều vô cùng quan trọng để đảm bảo tuân thủ pháp luật và tránh các vấn đề tài chính không mong muốn. Hệ thống thuế của Mỹ có nhiều quy định phức tạp, đặc biệt đối với người nhập cư. Dưới đây là những điều cơ bản mà bạn cần biết về thuế khi sinh sống tại Mỹ.

1. Khai Báo Thuế Thu Nhập Cá Nhân (Individual Income Tax)

Tại Mỹ, tất cả cá nhân có thu nhập từ công việc làm thuê, tự kinh doanh hoặc từ các nguồn khác đều phải khai báo thuế thu nhập. Cơ quan Thuế vụ Liên bang (IRS – Internal Revenue Service) là đơn vị quản lý thuế và có quy trình chặt chẽ để đảm bảo mọi người đóng thuế đầy đủ.

Người nhập cư có thể thuộc hai nhóm chính khi khai thuế:

  • Thường trú nhân (Resident Alien): Người có thẻ xanh hoặc đáp ứng bài kiểm tra sự hiện diện tại Mỹ. Nhóm này bị đánh thuế như công dân Mỹ, tức là chịu thuế trên toàn bộ thu nhập toàn cầu.
  • Không thường trú nhân (Nonresident Alien): Người chỉ bị đánh thuế trên thu nhập kiếm được tại Mỹ, không áp dụng với thu nhập từ nước ngoài.

Việc xác định tình trạng thuế rất quan trọng vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến số thuế bạn phải nộp.

2. Mã Số Thuế (Taxpayer Identification Number – TIN)

Để khai báo thuế và làm việc hợp pháp tại Mỹ, người nhập cư cần có mã số thuế. Có hai loại mã số thuế chính:

  • Số An Sinh Xã Hội (Social Security Number – SSN): Dành cho những người có giấy phép lao động hợp pháp, thường trú nhân hoặc công dân Mỹ.
  • Mã số thuế cá nhân (Individual Taxpayer Identification Number – ITIN): Dành cho những người không đủ điều kiện nhận SSN nhưng vẫn cần khai thuế.

Việc có mã số thuế giúp bạn mở tài khoản ngân hàng, nhận lương và thực hiện các nghĩa vụ tài chính khác tại Mỹ.

3. Thuế Liên Bang Và Thuế Tiểu Bang

Tại Mỹ, hệ thống thuế được phân thành hai cấp độ chính:

  • Thuế thu nhập liên bang (Federal Income Tax): Áp dụng cho toàn bộ công dân và người làm việc hợp pháp tại Mỹ, được thu bởi IRS.
  • Thuế thu nhập tiểu bang (State Income Tax): Mỗi tiểu bang có quy định thuế riêng, có tiểu bang áp dụng thuế suất cao, nhưng cũng có những tiểu bang như Texas, Florida, Washington không thu thuế thu nhập cá nhân.

Người nhập cư cần tìm hiểu quy định cụ thể tại tiểu bang mình sinh sống để có kế hoạch tài chính phù hợp.

4. Khấu Trừ Thuế Và Tín Thuế (Tax Deductions & Tax Credits)

Hệ thống thuế Mỹ cho phép người nộp thuế giảm số tiền phải đóng thông qua các khoản khấu trừ và tín thuế:

  • Khấu trừ thuế (Deductions): Giảm thu nhập chịu thuế, bao gồm các khoản như lãi suất vay mua nhà, chi phí y tế, đóng góp từ thiện.
  • Tín thuế (Credits): Giảm trực tiếp số thuế phải nộp, có thể kể đến như Tín thuế trẻ em (Child Tax Credit) và Tín thuế thu nhập thấp (Earned Income Tax Credit – EITC).

Việc tận dụng các khoản khấu trừ và tín thuế có thể giúp bạn giảm đáng kể nghĩa vụ thuế hàng năm.

5. Thời Hạn Khai Thuế

Thời hạn khai thuế hàng năm tại Mỹ thường là ngày 15 tháng 4. Nếu bạn không nộp tờ khai thuế đúng hạn, bạn có thể bị phạt hoặc chịu lãi suất do chậm nộp. IRS cũng cung cấp tùy chọn gia hạn thêm 6 tháng nếu bạn cần thêm thời gian để chuẩn bị hồ sơ thuế.

6. Thuế Tài Sản Và Thuế Thừa Kế

Ngoài thuế thu nhập, một số loại thuế khác có thể ảnh hưởng đến người nhập cư:

  • Thuế tài sản (Property Tax): Nếu bạn sở hữu bất động sản tại Mỹ, bạn sẽ phải nộp thuế tài sản hàng năm, mức thuế này do từng tiểu bang quy định.
  • Thuế thừa kế (Estate Tax): Nếu một cá nhân tại Mỹ qua đời và để lại tài sản có giá trị lớn, tài sản này có thể bị đánh thuế trước khi chuyển cho người thừa kế.

Những loại thuế này có thể tác động lớn đến kế hoạch tài chính dài hạn, vì vậy, người nhập cư nên tìm hiểu kỹ để có sự chuẩn bị hợp lý.

Kết Luận

Hiểu rõ về hệ thống thuế tại Mỹ là yếu tố quan trọng để đảm bảo bạn tuân thủ đúng quy định pháp luật và tối ưu hóa nghĩa vụ thuế của mình. Dù bạn là thường trú nhân hay không, việc nắm vững quy định về khai báo thuế, mã số thuế, thuế liên bang, thuế tiểu bang và các khoản khấu trừ sẽ giúp bạn quản lý tài chính hiệu quả hơn.

Nếu bạn cần hỗ trợ trong quá trình khai thuế hoặc muốn tìm hiểu thêm về các chương trình nhập cư tại Mỹ, hãy liên hệ ngay  Việt Mỹ Global để được hướng dẫn chi tiết!